Tema 1
Empecemos este proceso de formación desde cero con los conceptos básicos:
Trading
Actividad de compra y venta de activos financieros en mercados electrónicos (acciones, materias primas, bonos, divisas, criptomonedas, etc..). Esta actividad tiene como finalidad la obtención de beneficio en inversiones con un horizonte temporal definido.
Trader
Es la persona que compra y vende activos financieros. Su labor se basa en encontrar oportunidades de inversión. La fluctuación del precio de cada activo genera oportunidades en compra, si el trader considera que el precio va a subir, o en venta si el trader considera que el precio va a bajar. Los pilares fundamentales de su actividad son la estrategia y la gestión del riesgo.
Analista
Profesional que evalúa los activos financieros basándose en un análisis técnico, fundamental o ambos.
El análisis técnico es el método de valoración de activos financieros que estudia los movimientos de precios y volúmenes históricos a través de gráficos para pronosticar tendencias futuras y tomar decisiones de inversión. Defienden que el precio aporta toda la información necesaria, se mueve por tendencias y la historia se repite.
El análisis fundamental es un método de valoración que utiliza la información como medio para analizar un activo (sobre todo acciones). Debe determinar su
valor intrínseco o real mediante el estudio de factores financieros, económicos, cualitativos y externos. Sus cuatro pilares fundamentales son; Análisis Cuantitativo, Análisis Cualitativo, Factores Macroeconómicos y determinar su Objetivo.
A diferencia del análisis técnico (que utiliza gráficos), el análisis fundamental se enfoca en la salud financiera subyacente para establecer un precio teórico.
Si un trader quiere tener éxito, tiene que convertirse en analista.
Tipos Trader
Los trader se categorizan por el tiempo que duran sus operaciones. Una entrada puede durar segundos, minutos, horas, días, semanas o meses.
Categorías (según la duración de su inversión)
- Scalping: Operaciones de Segundos o Minutos.
- Day Trading: Operaciones que se abren y cierran en el mismo día.
- Swing Trading: Las operaciones duran días o semanas.
- Position Trading: Opera a medio o largo plazo. Suelen durar semanas o meses.
Tipos de Cambio – Pares
Los tipos de cambio o pares, son cotizaciones conjuntas de dos activos financieros. Se componen por un activo principal, el de más valor, y uno secundario que marca el precio. De esta manera sabemos qué cantidad de activo secundario necesitamos para adquirir cada unidad de activo principal.
Ejemplos:
EUR/USD (par de divisas Euro/Dólar): El activo principal es el Euro y el Dólar el secundario. Si la cotización marca 1,18168, significa que, en ese momento, necesitarás ese importe en dólares para adquirir un Euro.
XAU/USD (par Oro/Dólar): El activo principal es el oro y el secundario el Dólar. Si la cotización marca 4.960,27, significa que, en ese momento, el mercado estipula que necesitas ese número de dólares por cada onza de oro que quieras adquirir.
Unidades de Medida
La fluctuación de los activos se mide en Pip, en el caso de Forex (mercado de divisas), o en Tick, en el resto de activos. Estos movimientos, multiplicados por los lotes o contratos utilizados, miden cuánto dinero ganas o pierdes en una operación.
Pip
Un pip es la unidad mínima estándar que mide cuánto sube o baja el precio en un activo, sobre todo en Forex.
En la mayoría de los pares de divisas, 1 Pip es igual a 0,0001. En el caso de pares con el Yen Japonés, 1 pip es igual a 0,01.
Ejemplo: Si la cotización en el par de divisas EUR/USD pasa de 1,18168 a 1,18178, puedes identificar que el precio se ha movido un pip. Cuidado! no te confundas, en este caso un pip no es el movimiento del último dígito, sino del siguiente.
Tick
El tick es la variación mínima permitida en la cotización de un instrumento financiero, definida por el mercado o por el contrato.
Ejemplo en Oro (XAU/USD): Si el precio solo puede moverse de 2030,50 → 2030,60,
entonces 1 tick = 0,10.
¿Por qué el tick es tan importante?
- Define spreads
- Determina stops y targets
- Permite calcular riesgo exacto
- Es la base del trading profesional (sobre todo en futuros)
Lotaje o Contrato
El lotaje o contrato mide el tamaño de la posición que abres en una operación cuando compras o vendes un activo. El lotaje o contrato define cuánto dinero ganas o pierdes por cada unidad que se mueve el precio.
Cuanto mayor número de lotes o contratos, mayor pérdida o beneficio generas por cada pip o tick que se mueva el mercado.
Ejemplo: Operas 1 lote en EUR/USD. Cada pip equivale a 10 usd. Si el precio se mueve 10 pip, será un beneficio o pérdida de 100 usd.
Aunque al principio puede ser un poco lío, no te tienes que preocupar. Según vayas operando, te irás familiarizando de forma natural con estos conceptos.
Apalancamiento
El apalancamiento es la estrategia de utilizar deuda o capital prestado para aumentar el volumen de tu inversión.
En los principales pares de divisas, el apalancamiento legal permitido en España es de 1:30, pudiendo abrir posiciones de hasta 30 veces del capital que tengas.
Ejemplo: Si dispones de un capital de 10.000 €, el broker te permite abrir posiciones de compra o venta por un importe de hasta 300.000 €.
PRECAUCIONES!
- El apalancamiento multiplica los posibles beneficios, pero también las pérdidas.
- Si no calculas correctamente el apalancamiento que utilizas, puedes perder la totalidad de tu capital en cuestión de minutos.
- En algunos casos, la pérdida generada puede superar tu capital inicial, creando una deuda que tendrás que pagar.
Movimiento del Precio
El precio de los activos puede subir o bajar. Esto sucede principalmente por un desequilibrio entre la oferta y la demanda. La forma en la que esto ocurre es el resultado de la combinación de dos factores; el número de personas queriendo operar (interés) y el volumen de títulos que se están intercambiando (cantidad).
Para simplificar:
- El precio sube cuando la demanda (compradores) supera la oferta (vendedores).
- El precio baja cuando la oferta (los vendedores) supera la demanda (compradores).
- El volumen (cantidad) es lo que determina si ese movimiento es real y fuerte o si es una fluctuación temporal.